方正证券客户风险评估如何进行_方正证券风险评估操作流程

方正证券客户需通过APP完成风险评估，首次开户或每两年更新时进行。登录后进入“我的”→“业务办理”→“风险测评”，填写投资经验、财务状况等10道题，提交后获保守型、稳健型或积极型等级。测评结果有效期2年，未完成无法开通交易权限，且影响可购理财产品范围。该评估为监管要求，确保产品与投资者风险承受能力匹配，保护权益并助力理性投资。建议定期检查等级是否符合当前需求。

方正证券的客户风险评估主要是通过其官方交易APP在线完成的，整个过程简单快捷，通常在首次开户或每两年更新时进行。以下是具体的操作流程和注意事项。

风险评估操作步骤

进入方正证券交易软件后，按照以下步骤即可完成风险测评：

• 登录账户：打开方正证券APP，使用您的手机号和密码登录个人账户。
• 找到测评入口：点击底部菜单栏的“我的”，然后查找“业务办理”或“账户管理”相关选项，进入后选择“风险测评”功能。
• 填写问卷：系统会弹出一份包含10道左右的选择题，内容涉及您的投资经验、财务状况、风险偏好、投资目标等。请根据自身实际情况如实填写。
• 提交并查看结果：完成所有题目后点击提交，系统将自动计算并生成您的风险承受能力等级（如保守型、稳健型、积极型等），您可在个人中心或测评页面查看结果。

评估周期与注意事项

风险评估不是一劳永逸的，需要定期更新以反映投资者当前的真实情况。

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查看详情

• 测评结果有效期一般为2年，到期后需重新进行评估才能继续交易部分产品。
• 开户时会强制完成一次风险测评，未完成则无法开通交易权限。
• 风险等级决定了您可以购买的理财产品范围，等级不匹配的产品将无法购买。
• 不同设备或版本的APP界面可能略有差异，但核心路径基本一致：我的 → 业务办理 → 风险测评。

为什么要做风险评估

这项评估是监管要求的重要环节，目的在于保护投资者权益。券商需要“了解你的客户”，确保推荐的产品与其风险承受能力相匹配。例如，保守型投资者不适合高波动的股票或衍生品，而积极型投资者则可参与更多元化的资产配置。这不仅是合规需要，也能帮助您更理性地规划投资行为。

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